图｜兰州市人民政府新闻发布会现场
本网甘肃讯 12月26日下午，兰州市人民政府新闻办举行新闻发布会，通报2024年全市公安机关打防经济犯罪工作情况。这是在第五个中国人民警察节即将到来之际，兰州公安“向人民报告”主题系列新闻发布会的第三场。兰州市公安局党委委员、副局长郭玉宏通报2024年全市公安机关打击经济犯罪、维护市场秩序、护航企业发展、优化营商环境等工作情况，兰州市公安局经侦支队相关负责人回答记者提问。
兰州市公安局党委委员、副局长郭玉宏讲,2024年，兰州公安深入贯彻落实党的二十大及二十届二中、三中全会精神和总书记视察甘肃、兰州重要讲话重要指示精神、关于新时代公安工作的重要论述，锚定“五个争创西部一流”“五个干在实处、走在前列”目标要求，围绕“一统三体系、四强两保障”总体思路，全力实施“六大工程”，全面提升“六项新质战力”，多措并举、多点发力，打防管控取得新战果，主动创稳取得新胜利，能力素质实现新跨越，奋进新时代新征程的步伐更加坚定有力。
全市公安经侦部门在省公安厅、市公安局党委的坚强领导下，围绕服务保障重大战略、国家税收、企业发展、社会民生，深化“专业+机制+大数据”新型警务运行模式，全力实施新时代公安经侦工作“三五”工程，锻数据利剑、亮惩恶铁拳、强机制保障、抓能力建设，坚持在服务经济发展中展现经侦作为、在防范重大风险中强化经侦担当、在优化营商环境中贡献经侦智慧，为维护市场经济秩序、服务改革发展大局、保障国家经济安全、促进社会和谐稳定作出了积极贡献。
一是磨砺兰剑锋芒，打击效能更高。2024年，全市共受理经济犯罪案件626起，立案491起，破案482起，抓获犯罪嫌疑人381人，移送起诉512人，挽回经济损失5.33亿元，破获部督案件1起，省督案件6起，发起全国集群战役2起。特别是攻破“1·12”虚开增值税专用发票案、“3·15”系列贷款诈骗案、“4·29”地下钱庄非法经营案等一批大要案件，形成强大震慑效应。同时，对金融、涉税、涉企、涉众经济犯罪采取雷霆手段、发起凌厉攻势。其中，破获金融案件81起，挽回经济损失3.47亿元；破获涉税案件64起，挽回国家税款损失5136.79万元；破获涉企案件323起，为企业挽回损失1.12亿元；破获涉众案件14起，挽回投资者损失2257万元，有力维护和巩固了经济秩序向好态势。
二是化解风险隐患，稳定局面更牢。着眼服务发展大局，纵深推进防范化解经济金融风险预警“防风林”工程，全面打造风险防控体系，共核查投资受损人员300余人，上报风险隐患排查报告9份，确保全市经济社会大局持续安全稳定。编撰《全市经济犯罪形势分析》，高效服务党委政府决策，全力配合做好保交房风险化解处置工作，追缴预售资金2.14亿元，得到市委市政府领导充分肯定。
三是改革牵引驱动，发展动能更足。持续强化经侦队伍正规化、专业化、职业化建设，走实、走稳、走好“精兵”之路。成功搭建兰州经侦执法监督模型，梳理汇总全市6类20万条数据，对13个风险点进行预警提示。建成全市经侦案件统计分析模型，实时查看发案情况，对新型、高发、涉众案件进行预警监测。全面落实“省级主研、市县主战、情报全程参与、三级捆绑作业”打击经济犯罪新机制，以数据研判指引精准打击，联合分县局共采集各类数据37.9万余条，全力支撑涉税比武、金析为证、案件研判等工作，先后为市局各警种专案提供资金查询、分析、冻结服务，有效保障全市公安中心工作。
四是主动担当作为，服务保障更好。深入开展“服务发展增效年”行动，深化暖企惠企工作，认真落实《公安机关服务保障高质量发展若干措施》和《经侦部门便民利企十项工作指引》，完善包抓联企业制度，定点派驻“护航警官”，优化“两书一单”机制，持续优化营商环境，积极参与社会治理。先后召开警企、警银、警保座谈会，推送公安提示函40余份，主动靠前做好服务保障，增强涉企警情预警研判能力。建立涉企案件受立案绿色通道机制，深入开展涉企积案化解专项工作，清理率达87.2%，给企业减轻负担，让企业轻装上阵，做到“企有所需、警必有应”。
五是警民携手同行，宣防品牌更响。依托打击和防范经济犯罪联席会议制度，全面构建以经侦宣传全媒体矩阵为平台、以职能部门协同机制为载体、以宣传志愿服务为抓手的“大宣传”体系，形成经济犯罪宣传防范工作新格局，中央、省市媒体报道兰州公安经侦工作60余次，特别是侦办的“6·27”特大期货平台非法经营案、“5·23”地下钱庄非法经营案等案件在中央广播电视总台新闻频道作为典型案件进行报道。同时，借助司法机关、行政执法机关、经济管理部门以及银联、商业银行、证券期货公司、保险公司、行业协会在宣传预防、服务群众方面的特有优势，联合开展“5·15”打击和防范经济犯罪宣传日、防范非法集资集中宣传月等活动26场次，发放各类宣传资料2万余份，全民参与防范经济犯罪氛围持续浓厚，涉众型经济犯罪案件连续三年保持低位，为全市经济社会高质量发展贡献了公安力量。
郭玉宏讲，耕云播雨赢硕果，扬鞭催马继新征。下一步兰州公安经侦部门将坚持“科技支撑、机制牵引、数据赋能”，打造动力引擎、培育新型人才、推动组织变革，做专做强经侦专门手段，构建预警超前、打击精准、防范协同、手段智能、资源融通、职能清晰的“智慧经侦”新体系，持续擦亮“陇剑”系列行动这一品牌，以“重组织、深研判、打精品”为导向，全盘统筹、全效落实、全力冲刺，当好经济发展的护航者和经济秩序的维护者，为“强省会”行动贡献公安力量。
答记者问
问题一：金融领域违法犯罪，不仅影响财政收入、危害金融安全，并且冲击投资营商环境和安全稳定大局。请介绍一下通报中“3·15”系列贷款诈骗案的侦办情况？
兰州市公安局经侦支队支队长金江海：2024年9月，兰州市公安局安宁分局破获公安部督办的“3·15”系列贷款诈骗案，抓获犯罪嫌疑人45名，查获房产证、户口本、结婚证等虚假证件2000余份，一举捣毁了一个组织严密的贷款诈骗犯罪团伙，为金融机构挽回损失1100余万元。
经查，2022年至案发，以尹某某为首的犯罪团伙成员通过网络宣传、线下招募等方式通过中间人在全国招揽特定背债人，对背债人个人信用、财务、婚姻等状况进行虚假包装。在团伙成员的安排下，将背债人带至兰州某虚假办公地点，熟悉办公环境及贷款资料，以应对银行工作人员审核。依托银行APP贷款平台，向银行提供虚假资料实施贷款诈骗犯罪活动。贷款发放后，背债人抽取20%-50%不等的服务费，中间人抽取10%的“好处费”，剩余资金背债人交于团伙成员，背债人与团伙成员仅偿还3期贷款后便不再还款，因抵押物虚假，导致银行损失，严重危害金融管理秩序。
该案系金融领域传统犯罪衍生出的一种新型犯罪，波及全国21个省市，涉案金额7600余万元，涉及省内外多家金融机构，影响范围广、危害程度大。
问题二：金融领域安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。请介绍一下公安机关在维护金融安全方面的典型案件？
兰州市公安局经侦支队政委王丹：2024年3月，兰州市公安局经侦支队破获高某违法发放贷款案，抓获犯罪嫌疑人3名，涉案金额4035.26万元。
经查，2023年7月至2024年1月期间，某银行客户经理高某利用职务之便，通过中介人何某、刘某某联系客户，在未进行贷前审查的情况下，违反银行信贷审批规定，向不具备贷款资质的客户发放信用贷款156笔，金额4035.26万元。贷款发放后，何某、刘某某向客户收取20%的“服务费”，高某收取“好处费”79.42万元。该案涉案金额巨大，涉案人数众多，社会关注度高，严重侵犯国家信贷管理制度。案件的成功告破，严厉打击了金融领域蛀虫，有效维护了金融管理秩序、取得了良好的警示效果。
问题三：随着保险市场的不断扩大，保险产品的日益多样化，保险诈骗时有发生。请问公安机关打击保险诈骗犯罪成效如何？我市保险诈骗呈现什么样的趋势？
兰州市公安局经侦支队副支队长李延成：感谢您的提问。近年来，全市公安机关按照省公安厅、市公安局党委的部署要求，始终保持对保险诈骗犯罪的严打高压态势，以实际行动维护市场金融秩序。去年9月，兰州市公安局城关分局破获的田某某、梁某保险诈骗案，就是一起利用私人医院管理漏洞，采取伪造住院病历、结算依据、用药清单等手段申报保险理赔，为个人牟利的典型案件，该案也是全省首例涉意外伤害保险诈骗案，挽损41万余元。
今年，全国保险诈骗犯罪专项打击行动开展以来，兰州公安以更加坚决有效的措施、更加坚定有力的行动，持续掀起打击保险诈骗犯罪的猛烈攻势。2024年，全市共破获保险诈骗案件9起，抓获犯罪嫌疑人12人。特别是兰州市公安局城关分局破获“12·15”系列保险诈骗案，抓获犯罪嫌疑人9人。经查，牟某、张某、雷某、赵某等人虚构20余起交通事故骗取车辆保险理赔金224万元，经工作，已挽回全部损失。
目前，兰州保险诈骗案件多为车险诈骗和医疗保险诈骗，主要犯罪手法有：一是投保人故意虚构保险标的、财产安全状况、隐瞒真实年龄、健康状况等，谎称发生保险事故，骗取保险金。二是在发生保险事故时，借机虚报损失项目和数量，骗取理赔款。三是向第三者索赔后再次向保险公司索赔，存在多次索赔现象。四是故意制造人伤保险事故，伪造变造相关单证，夸大受伤程度或伤残等级，骗取保费。
下一步，公安机关将与保险机构加快建立欺诈数据模型，在理赔业务前端提供风险推送和预警服务，实现风险前端防控。同时，构建信息化实战模式，集中力量“破大案、打团伙、断链条、摧网络”，形成强大震慑效应。
问题四：地下钱庄资金不受金融体系监管，一定程度上影响地方财政收入。请介绍一下通报中“4·29”非法经营地下钱庄案的侦办情况和防范建议？
兰州市公安局经侦支队副支队长李建军：感谢您的提问。2024年12月，兰州市公安局经侦支队破获“4·29”非法经营地下钱庄案，抓获犯罪嫌疑人16名，冻结账户341个，冻结资金8742万元。该案涉及境外2个国家、境内12个省，涉案金额40亿余元。
经查，2023年5月，甘肃地下钱庄人员利用微信等通联软件联系客户，组织大量同乡，通过开设、收购空壳贸易公司，实控境内、境外资金账户的手段，招揽外贸企业，为骗税、骗补企业提供资金转移通道。金某系跨国某非法换汇机构在国内的代理人，其与该机构成员通过即时通讯软件沟通联络，根据换汇客户要求，从全国不同地区地下钱庄收集外汇（换汇人员多为国内高净值人群)，主要需求为加币、美元，遥控指挥从事非法资金支付结算业务。该案的成功侦破，有效震慑了地下钱庄犯罪分子的嚣张气焰，切实维护了经济市场秩序，也为打击组织化、信息化、隐蔽化、跨区化地下钱庄犯罪积累了宝贵经验。
警方提示：根据外汇管理条例规定，不出借名下的身份证件、银行卡账户，不使用银行账户为他人提取现金，如有正常外汇需求，请通过正规渠道兑换。
